ОРЕАНДА-НОВОСТИ. Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за три месяца, закончившиеся 31 марта 2016 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, заявил: «Результаты группы ВТБ за первый квартал отражают дальнейшую стабилизацию деловой активности в российской экономике в целом и более предсказуемые макроэкономические условия вслед за периодом волатильности в аналогичном периоде прошлого года.

Группа начала 2016 год с устойчивым результатом: чистые процентные доходы более чем удвоились, при этом комиссионные доходы также уверенно росли. Стоимость риска и расходы на создание резервов снизились по сравнению как с аналогичным периодом прошлого года, так и предыдущим кварталом, по мере того, как Группа продолжала ужесточать политику управлении рисками.

Показатели достаточности капитала группы ВТБ продолжали укрепляться, что создает хорошие возможности для развития нашего бизнеса по мере восстановления роста российской экономики.

Мы продолжаем фокусироваться на повышении эффективности и оптимизации наших бизнесов, поскольку мы намерены воспользоваться улучшением настроений в российской экономике. Недавно завершенная интеграция Банка Москвы позволит дополнительно сократить расходы в будущем. Положение банка ВТБ в розничном сегменте будет усилено по мере развития деятельности Почта Банка по всей стране, совместного предприятия с Почтой России, анонсированного в начале года».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

В млрд руб. 1 КВ 2016 г. 1 КВ 2015 г. (пересч.) Измене-ние,
%
Чистые процентные доходы 98,3 44,4 121,4%
Чистые комиссионные доходы 17,4 15,4 13,0%
Чистые операционные доходы до создания резерва 111,1 84,9 30,9%
Создание резерва* (40,6) (48,9) (17,0%)
Расходы на содержание персонала и административные расходы (60,6) (54,6) 11,0%
Чистый (убыток) / прибыль 0,6 (18,3) -

* Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.

  • Чистая прибыль за 1 квартал 2016 года составила 0,6 млрд рублей, позитивное влияние на прибыльность оказали высокие чистые процентные доходы и значительный рост чистых комиссионных доходов.
  • Чистые процентные доходы группы ВТБ увеличились на 121,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 98,3 млрд рублей в 1 квартале 2016 года благодаря росту процентных доходов и существенному, на 19,2%, снижению процентных расходов. После повышения ключевой ставки Банка России в декабре 2014 года смягчение денежно-кредитной политики Банка России на протяжении 2015 года и продолжавшаяся переоценка активов и обязательств Группы способствовали росту чистой процентной маржи до 3,4% в 1 квартале 2016 года с 1,6% в 1 квартале 2015 года и 3,2% в 4 квартале 2015 года.
  • Стабилизация деловой активности в России наряду со значительными возможностями роста комиссионных доходов в рамках Розничного бизнеса и Транзакционного банковского бизнеса (в составе сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес» и «Средний корпоративный бизнес») способствовали росту чистых комиссионных доходов Группы на 13,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
  • В 1 квартале 2016 года совокупные расходы на создание резервов составили 40,6 млрд рублей, снизившись на 17,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Стоимость риска (отношение расходов на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам к среднему объему кредитов и авансов клиентам) в годовом выражении составила 1,5% в 1 квартале 2016 года по сравнению с 1,6% в 4 квартале 2015 года и 2,2% в 1 квартале 2015 года.
  • Расходы на персонал и административные расходы в 1 квартале 2016 года составили 60,6 млрд рублей, увеличившись на 11,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Отношение расходов к средним активам Группы в годовом выражении составило 1,8% в 1 квартале 2016 года, что соответствует уровню 1 квартала 2015 года.

Отчет о финансовом положении

В млрд руб. 31 марта 2016 г. 31 дек. 2015 г. Изменение,
в % или п.п.
Активы 12 801,2 13 641,9 (6,2%)
Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва 9 257,9 10 110,0 (8,4%)
Кредиты юридическим лицам 7 270,4 8 150,0 (10,8%)
Кредиты физическим лицам 1 987,5 1 960,0 1,4%
Средства клиентов 7 431,7 7 267,0 2,3%
Средства юридических лиц 4 607,3 4 383,6 5,1%
Средства физических лиц 2 824,4 2 883,4 (2,0%)
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле 7,2% 6,3% 9 п.п.
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня 13,7% 12,4% 1,3 п.п.
Коэффициент достаточности капитала 15,6% 14,3% 1,3 п.п.
  • Кредитный портфель Группы сократился на 8,4% в 1 квартале 2016 года, преимущественно в результате снижения объема кредитов юридическим лицам на 10,8% до 7 270,4 млрд рублей, частично в связи с укреплением рубля и соответствующей переоценкой кредитов, выраженных в долларах США и других валютах. Кредиты физическим лицам выросли на 1,4% в течение квартала до 1 987,5 млрд рублей на 31 марта 2016 года.
  • На показатели качества кредитов преимущественно воздействовало сокращение кредитов юридическим лицам. Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо») на 31 марта 2016 года составляла 7,2%, по сравнению с 6,3% на 31 декабря 2015 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю достигло 7,3% на 31 марта 2016 года по сравнению с 6,7% на 31 декабря 2015 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 31 марта 2016 года оставалось на комфортном уровне 102,3% по сравнению с 105,8% на 31 декабря 2015 года.
  • Средства клиентов выросли на 2,3% в 1 квартале 2016 года, благодаря росту в корпоративном сегменте. По состоянию на 31 марта 2016 года доля рынка клиентских средств Группы в розничном и корпоративном сегментах составила 10,8% и 21,8% соответственно.
  • Группа продолжала снижать зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах снизилась до 4,5% на 31 марта 2016 года с 5,1% на 31 декабря 2015 года. С начала 2016 года ВТБ и его дочерние банки и компании погасили международные публичные долговые выпуски на общую сумму эквивалентную 2,2 млрд долларов США.
  • ВТБ поддерживает высокие показатели достаточности капитала на фоне положительных финансовых результатов на протяжении четырех кварталов подряд. На 31 марта 2016 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня выросли до 15,6% и 13,7% соответственно по сравнению с 14,3% и 12,4% на 31 декабря 2015 года.